發布者:品牌公關部 來源:中證金葵花品牌公關部
2017年7月21日,深圳中證金葵花基金管理有限公司領航講堂第五期---“基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)”知識分享會在北京和敬公主府賓館圓滿舉辦。由中證金葵花產品部胡瀾女士為大家帶來指引的詳細解讀。
中證金葵花產品部胡瀾女士
為規范基金募集機構銷售行為,指導投資者適當性管理制度的有效落實,基金業協會于2017年6月28日發布了《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》,該《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》自2017年7月1日起實施,總共分六章55章節。本次《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》的正式施行對我國資本市場的發展和投資者保護產生一系列積極作用,全面加強了對普通投資者的保護。
以下為本次《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》主要內容 :
《證券期貨投資者適當性管理辦法》中明確了普通投資者和專業投資者的分類標準,《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》中更是從實際操作層面對如何進行投資者分類與認定進行了詳細規定。
投資者的認定
同時,為了完成本次新規的主要目標,即將合適的產品銷售給合適的投資者,引導經營機構提高投資者保護的主動性和自覺性,協會也對基金產品進行了不同的風險等級界定,以匹配不同投資者不同的投資偏好。
投資者與基金產品適當性匹配原則
針對不同級別的投資者,《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》中對于認購流程及簽約指引做了明確的要求,并規定投資者適當性管理制度、投資者信息資料、告知警示投資者資料、錄音錄像資料等,基金募集機構應當至少保存20年。
分享會上,中證金葵花員工們全神貫注的學習
“合規貫穿始終,客戶利益為先”是中證金葵花一直以來所堅持的經營理念,面對此次《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》的實施,公司按照《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》及自身情況開展投資者評估、產品分級等一系列系統改造工作,并積極響應協會號召,組織知識分享會,深度解讀指引,以提高員工專業服務水平,幫助大家熟悉新規,增強核心競爭力,為資管市場的健康發展貢獻一份力量。